Celero Revoluciona Gestão Financeira de PMEs com Assistente de IA
A transformação digital segue a todo vapor no universo das pequenas e médias empresas, e a Celero está na vanguarda dessa tendência com a introdução da Tina, uma assistente conversacional de inteligência artificial. Desenvolvida para otimizar a gestão financeira, a solução oferece aos gestores insights valiosos e recomendações através de diferentes canais, como aplicativos e WhatsApp.
Com a capacidade de analisar dados financeiros, a Tina sugere melhorias em pagamentos, recomenda produtos financeiros e organiza o fluxo de caixa, tudo graças a uma interface intuitiva e conversacional. A ferramenta aproveita tecnologias avançadas de LLM, incluindo modelos da OpenAI, e está em desenvolvimento um modelo exclusivo de pequeno porte para aprimorar ainda mais a solução.
Empresas como Caixa, Sicredi e Serasa já incorporaram a plataforma BFM da Celero aos seus produtos, demonstrando a eficácia e flexibilidade dessa ferramenta inovadora. Estudos indicam benefícios significativos, como aumento de lucro operacional e diminuição de inadimplências para os usuários desta solução.
Tina: A Nova Aliada das PMEs no Gerenciamento Financeiro
A Tina, a assistente conversacional de inteligência artificial desenvolvida pela Celero, tem sido uma verdadeira aliada para as pequenas e médias empresas que buscam automatizar o gerenciamento financeiro e elevar a eficiência de suas operações. Por meio de suas capacidades analíticas, a Tina é capaz de avaliar extensivamente os dados financeiros das empresas, o que lhe permite fornecer recomendações estratégicas que otimizam o fluxo de caixa e sugerem alternativas mais rentáveis na realização ou recepção de pagamentos.
Além disso, ao usar canais acessíveis como aplicativos e o WhatsApp, a Tina facilita o diálogo entre a solução tecnológica e os gestores empresariais, tornando a gestão financeira mais direta e simplificada. Essa acessibilidade é potencializada pelos modelos de linguagem LLM integrados na assistente, que auxiliam na sugestão de produtos financeiros adequados como crédito e investimentos associados ao perfil da empresa.
A interface conversacional da Tina também auxilia na categorização e identificação de receitas e despesas, oferecendo uma visão mais clara sobre a saúde financeira da empresa. Esse nível de automação permite que as PMEs possam focar em outros aspectos importantes de seus negócios, enquanto a gestão financeira é cuidada de maneira eficaz e precisa pela assistente virtual.
Por Trás da Inovação: As Tecnologias de IA na Tina
A inovação presente na Tina surge de uma combinação sofisticada de modelos de inteligência artificial que potencializam suas funcionalidades. Fundamentada em modelos de Linguagem de Grande Escala (LLM), a assistente utiliza tecnologias de ponta da OpenAI e da Anthropic para interpretar e analisar grandes volumes de dados financeiros com precisão. Essa análise detalhada permite que a Tina recomende métodos otimizados de pagamento e ofereça soluções financeiras personalizadas que visam melhorar a saúde fiscal das PMEs.
Além disso, a Celero está desenvolvendo um Modelo de Pequena Escala (SLM), especificamente projetado para aprimorar a performance da assistente dentro do contexto de gestão financeira das pequenas e médias empresas. Essa adequação busca não apenas aumentar a eficácia do suporte fornecido pela Tina, mas também garantir que suas estratégias estejam sempre alinhadas às demandas e peculiaridades de cada empresa usuária.
A estrutura da Tina, portanto, não só aproveita das capacidades analíticas robustas dos LLMs, mas também se beneficia de um desenvolvimento contínuo e sob medida. Isso torna a assistente não apenas uma ferramenta poderosa para análises financeiras, mas também uma parceira estratégica no alcance dos objetivos de negócio das PMEs.
Integração com Instituições Financeiras: O Impacto Potencial
A Celero tem se destacado no mercado financeiro brasileiro ao disponibilizar sua plataforma de gerenciamento financeiro BFM (Business Financial Management) através de grandes instituições, como a Caixa, Sicredi e Serasa. Essas parcerias possibilitam que a solução desenvolvida pela empresa seja oferecida sob um modelo white label, no qual as instituições financeiras podem disponibilizar a ferramenta com suas próprias marcas dentro de seus canais digitais, como aplicativos e sites. Esse método de distribuição permite que um maior número de pequenas e médias empresas tenham acesso a avançadas tecnologias de gerenciamento, sem abrir mão da identidade das instituições às quais já confiam seus dados.
Embora a Celero forneça uma versão white label, a experiência do usuário vai além de simplesmente rebranding. São oferecidas customizações avançadas que, por exemplo, facilitam a integração direta com os sistemas dos bancos, proporcionando uma experiência ainda mais fluida e segura para os clientes finais. Isso permite que as PMEs brasileiras, que muitas vezes operam múltiplas contas em instituições diferentes, tenham uma gestão centralizada e eficiente de suas finanças, tarefa que se tornou ainda mais fácil com o advento do Open Finance.
O impacto dessa integração se reflete em melhorias significativas na saúde financeira das empresas. Pesquisas realizadas pela Celero apontam que, após implementarem essa solução, 20% das PMEs conseguiram aumentar seu lucro operacional, e 37% diminuíram suas taxas de inadimplência. Dessa forma, a plataforma de BFM da Celero, ao ser amplamente adotada por grandes instituições financeiras, representa uma poderosa ferramenta de apoio ao crescimento sustentável das pequenas e médias empresas no Brasil.
O Papel do Open Finance e da Gestão Interbancária
A introdução das fintechs e o avanço tecnológico como o Open Finance têm revolucionado a gestão financeira interbancária para as pequenas e médias empresas (PMEs). Ferramentas como a plataforma de BFM (Business Financial Management) da Celero desempenham um papel crucial nesta transformação, oferecendo soluções integradas que facilitam o controle financeiro em múltiplas contas bancárias.
Muitas PMEs brasileiras lidam com a complexidade de gerenciar diversas contas em diferentes bancos para otimizar a operação com maquininhas de cartão POS, por exemplo. Nesse contexto, uma plataforma robusta de BFM permite a centralização dessas operações, possibilitando uma visão ampla e precisa das entradas e saídas financeiras.
Com a BFM da Celero, as empresas podem acessar um sistema unificado que proporciona relatórios detalhados e insights valiosos. Isso não só simplifica a gestão de múltiplas contas, mas também auxilia na tomada de decisões estratégicas, como otimização de fluxo de caixa e planejamento de investimentos. Essa capacidade de unificar e analisar dados diversos é potencializada pela implementação do Open Finance, que proporciona maior transparência e acesso a dados bancários com o consentimento do cliente.
Além disso, o recurso de análise preditiva da plataforma permite identificar tendências e sugerir intervenções financeiras antes mesmo das questões se agravarem, fornecendo suporte proativo para evitar inadimplências ou otimizar a rentabilidade. Dessa forma, a Celero se posiciona como um aliado estratégico no ambiente dinâmico e competitivo enfrentado pelas PMEs, promovendo eficiência e inovação na gestão financeira interbancária.
Resultados Concretos: O Aumento dos Lucros e a Redução da Inadimplência
A plataforma de BFM da Celero tem demonstrado resultados expressivos para pequenas e médias empresas (PMEs) que adotam essa tecnologia de gestão financeira. Um estudo conduzido pela própria Celero revelou que 20% das empresas que utilizam a solução conseguiram aumentar seu lucro operacional. Este aumento pode ser atribuído à otimização do fluxo de caixa, redução de custos financeiros e acesso a recomendações financeiras personalizadas, que contribuem para maximizar receitas e minimizar despesas.
Além disso, a melhoria nos processos de pagamentos e o uso de insights estratégicos através da plataforma resultaram em uma diminuição significativa dos índices de inadimplência. Cerca de 37% das PMEs relataram uma redução desse problema. Essa diminuição ocorre principalmente devido à capacidade da plataforma de identificar rapidamente quaisquer sinais de alerta, permitindo que os gestores intervenham rapidamente e de forma eficaz.
Tais benefícios evidenciam o impacto positivo e concreto que a solução de BFM da Celero proporciona, mostrando-se uma aliada no fortalecimento da saúde financeira das PMEs no cenário brasileiro.
Personalização de Serviços para Eficiência Máxima
Adaptar soluções para atender especificamente as demandas de cada cliente é um dos diferenciais da Celero. Para empresas com faturamento de até R$ 500 mil por mês, a plataforma BFM é desenhada para fornecer funcionalidades essenciais que atendam suas operações diárias sem complicações desnecessárias. Isso garante que as empresas desta faixa possam usufruir de uma gestão financeira eficiente, sem distrações de funcionalidades excedentes. Assim, a solução consegue alinhar-se perfeitamente ao porte e às prioridades financeiras dessas organizações.
No entanto, quando se trata de empresas cujo faturamento ultrapassa esse limite, as necessidades naturalmente se tornam mais complexas. Reconhecendo essa realidade, a Celero oferece opções de personalização avançada dentro da sua plataforma BFM. Isso não apenas reflete flexibilidade, mas também capacidade de evolução conforme o crescimento dos negócios, incorporando funcionalidades que vão ao encontro de suas exigências avançadas.
Através de tal personalização, a solução pode ajustar-se a diferentes sistemas de gerenciamento e possibilitar integrações robustas. Isso é particularmente importante em um mercado onde a detecção e adaptação rápida à mudança são essenciais para o sucesso. Desta forma, a Celero não somente garante a operacionalidade das ferramentas conforme o tamanho da empresa, mas também se posiciona como um parceiro estratégico, acompanhando sua jornada de crescimento e expansão.
Celero e o Modelo SaaS: Flexibilidade e Escalabilidade para PMEs
A Celero, empresa conhecida por sua habilidade em transformar a gestão financeira de PMEs, tem expandido suas soluções através de um modelo de negócio baseado em Software como Serviço (SaaS). Esse modelo permite que a Celero ofereça suas soluções de BFM (Business Financial Management) de forma escalável e adaptável, beneficiando instituições financeiras que desejam integrar tecnologias de ponta em suas operações. Através do SaaS, a Celero disponibiliza sua plataforma na nuvem, garantindo que pequenas e médias empresas tenham acesso a poderosas ferramentas de gestão financeira sem a necessidade de infraestrutura adicional.
O modelo SaaS permite que a Celero ajuste rapidamente suas soluções às necessidades dos clientes, oferecendo atualizações e melhorias contínuas sem interrupções nas operações dos usuários. Isso é vantajoso para PMEs que buscam flexibilidade e precisam de soluções que evoluam conforme o crescimento de seus negócios. Além disso, essa abordagem suporta a implementação de soluções personalizadas e ajustadas ao perfil financeiro de cada empresa, permitindo uma gestão eficiente e prática.
Com o modelo SaaS, a Celero assegura que suas ferramentas de gestão financeira sejam acessíveis, eficazes e principalmente, mantenham-se alinhadas com as rápidas mudanças do mercado. Dessa forma, a Celero continua a desempenhar um papel crucial no apoio à transformação digital das PMEs, oferecendo soluções que não só simplificam a gestão financeira, mas também promovem a inovação e o crescimento sustentável.
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No cenário atual, a adoção de soluções inovadoras para a gestão financeira é vital para o crescimento e a eficiência das pequenas e médias empresas (PMEs). Tecnologias como a assistente de IA Tina, da Celero, estão transformando o modo como as PMEs gerenciam suas finanças, oferecendo insights valiosos e otimizando operações diárias através do uso de inteligência artificial.
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Fonte Desta Curadoria
Este artigo é uma curadoria do site Mobile Time. Para ter acesso à materia original, acesse Celero lança assistente de IA para gerenciamento financeiro de PMEs
